การวางแผนการเงิน คืออะไร
การวางแผนการเงินไม่ใช่เป็นเพียงแค่ การซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินเท่านั้นการวางแผนการเงิน คืออะไร
การวางแผนการเงินไม่ใช่เป็นเพียงแค่ การออมเงิน การลงทุน หรือการซื้อประกันเท่านั้น การวางแผนการเงิน คือ กระบวนการในการจัดทำแผนบริหารจัดการเรื่องการเงินส่วนบุคคลอย่างเหมาะสม เพื่อทำให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้
เป้าหมายสำคัญต่างๆในชีวิต ได้แก่ การซื้อบ้าน การสมรส ทุนการศึกษาบุตร การจัดการความเสี่ยงสำหรับตนเอง และครอบครัว การเกษียณอายุ การลงทุน การวางแผนมรดก การวางแผนภาษี การมีเงินทุนเพื่อเริ่มต้นทำธุรกิจ เป็นต้น
ประโยชน์ของการวางแผนการเงิน
การวางแผนการเงินช่วยให้คุณตัดสินใจต่างๆ เกี่ยวกับเรื่องการเงินได้ดียิ่งขึ้นประโยชน์ของการวางแผนการเงิน
การวางแผนการเงินช่วยให้คุณสามารถกำหนดเป้าหมาย แนวทางในการตัดสินใจต่างๆ เกี่ยวกับเรื่องการเงินได้ดียิ่งขึ้น
การพิจารณาตัดสินใจในแต่ละเรื่อง ซึ่งถือเป็นส่วนหนึ่งของเป้าหมายชีวิต จะช่วยให้คุณทราบถึงผลกระทบทั้งในระยะสั้น และระยะยาว ที่อาจส่งผลต่อเป้าหมายชีวิต ดังนั้นคุณจึงสามารถปรับเปลี่ยนเป้าหมายให้เข้ากับสถานการณ์ส่วนตัวที่เปลี่ยนแปลงไป และช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าจะสามารถบรรลุเป้าหมายชีวิตตามที่ต้องการได้
นักวางแผนการเงิน คือใคร
นักวิชาชีพที่ให้คำแนะนำว่าคุณต้องทำสิ่งใดบ้าง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายตามที่ต้องการนักวางแผนการเงิน คือใคร
นักวางแผนการเงินสามารถให้คำแนะนำว่าคุณต้องทำสิ่งใดบ้าง เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินตามที่ต้องการ
โดยใช้กระบวนการวางแผนการเงิน เพื่อวิเคราะห์ภาพรวม สถานะทางการเงินของคุณ และให้คำแนะนำกลยุทธ์การวางแผนการเงินแบบบูรณาการที่เหมาะสมกับคุณ ได้แก่ การจัดทำงบประมาณรายรับรายจ่าย การออมเงิน ภาษี การลงทุน การประกันชีวิต และการเกษียณ ทำให้นักวางแผนการเงินแตกต่างจากที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไปที่อาจมีความเชี่ยวชาญเรื่องการเงินเฉพาะด้านใดด้านหนึ่ง
สมาคมนักวางแผนการเงินไทย
ผลิตนักวางแผนการเงิน CFP และที่ปรึกษาการเงิน AFPT ที่มีความรู้ ความสามารถ และยึดมั่นในจรรยาบรรณอย่างเคร่งครัด ให้บริการวางแผนการเงินโดยคำนึงถึงประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ มีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตรฐานสากล ได้แก่ ผ่านการอบรมและการสอบ มีประสบการณ์การทำงาน และปฏิบัติตามจรรยาบรรณ ความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน รวมทั้งมีการพัฒนาความรู้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้มีความรู้ที่ทันสมัย และทันต่อเหตุการณ์
6 ขั้นตอนการวางแผนการเงิน
แจ้งให้ลูกค้าทราบถึงข้อมูลการให้บริการวางแผนการเงิน และความรู้ความสามารถของผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน
กำหนดขอบเขตของข้อผูกพันการให้บริการวางแผนการเงิน
กำหนดเป้าหมายส่วนตัว และเป้าหมายการเงินของลูกค้า รวมทั้งจัดลำดับตามความสำคัญ
รวบรวมข้อมูลเชิงปริมาณ และเอกสารที่เกี่ยวข้อง
รวบรวมข้อมูลเชิงคุณภาพเกี่ยวกับลูกค้า
วิเคราะห์ข้อมูลสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า
ประเมินเป้าหมาย และความต้องการทางการเงินชองลูกค้าตามลำดับความสำคัญ
กำหนด และประเมินความเหมาะสมของกลยุทธ์การวางแผนการเงินเพื่อบรรลุเป้าหมาย
จัดทำแผนการเงินเป็นลายลักษณ์อักษร
นำเสนอแผนการเงิน และคำแนะนำให้กับลูกค้า
ตกลงร่วมกันถึงบทบาทความรับผิดชอบของผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน และลูกค้าในการดำเนินตามแผนการเงิน
ร่วมกันกำหนดบทบาทหน้าที่ และข้อกำหนดในการทบทวนสถานการณ์ของลูกค้า
ประเมินความก้าวหน้าในการบรรลุเป้าหมาย
ประเมินสถานการณ์ใหม่ของลูกค้าที่เกิดขึ้น
มุ่งมั่นดำเนินการตามแผนหากคำแนะนำยังเหมาะสม เปลี่ยนแปลงกลยุทธ์หากจำเป็น
